Ministers willen verbod op contante betalingen boven de €3000

Ministers Hoekstra van Financiën en Grapperhaus van Justitie en Veiligheid pleiten voor een verbod op contante betalingen boven de drieduizend euro. Ook willen ze het vijfhonderd eurobiljet afschaffen. De ministers hebben het plan vandaag naar de Tweede Kamer gestuurd en hopen witwaspraktijken op deze manier in de kiem te smoren.

Volgens de wet geldt nu een meldplicht voor transacties boven de tienduizend euro, wel is de transactie toegestaan. Volgens het plan van de ministers mogen transacties boven de drieduizend euro straks simpelweg niet meer plaatsvinden. Dit geldt overigens alleen voor ondernemers, omdat particulieren veel minder met grote contante geldstromen te maken hebben.

"We hebben samen met de politie gekeken of dit te handhaven is en de politie is tevreden over deze ingreep. Het helpt echt bij de aanpak van georganiseerde misdaad en witwassen", aldus minister Hoekstra tegen het NOS Radio 1 Journaal. "Winkeliers mogen het bedrag straks gewoon niet meer accepteren."

Verbod op vijfhonderd eurobiljet

Voor het verbod op het biljet van vijfhonderd euro, moeten de ministers bij andere Europese landen aankloppen. "Je ziet nu al dat het biljet niet meer wordt uitgegeven. Maar we kunnen ook afspreken dat je er niet meer mee mag betalen, omdat je ziet dat deze biljetten vaak in verkeerde handen zijn." De ministers willen het criminelen minder makkelijk maken om grote contante transacties te maken, door het biljet ongeldig te maken.

Afgelopen maart waren volgens de Europese Centrale Bank (ECB) nog ongeveer 509 miljoen biljetten met een waarde van 254,6 miljard euro in omloop. Dat aantal daalt nauwelijks. Ook de chef van de financiële inlichtingeneenheid FIU denkt dat witwascriminelen het pas echt moeilijk krijgen als een verbod op de biljetten wordt ingevoerd, zo zei hij eerder tegen De Telegraaf.

Banken moeten op scherp

Om te voorkomen dat criminelen hun witwaspraktijken naar banken verhuizen, is het volgens de ministers noodzakelijk dat zij zich opstellen als 'poortwachters'. "Als een bank een heleboel indicaties heeft van fout gedrag en witwassen, zoals contante stortingen of geldtransacties naar dubieuze landen, kan een cliënt wel de bank uit worden gezet, maar mag die informatie niet worden gedeeld met andere banken", zo vervolgt Hoekstra. "Zo'n cliënt stapt gewoon een nieuwe bank binnen en het hele circus begint opnieuw. We vechten dus met de hand op de rug tegen dit soort criminaliteit en dat moet veranderen."