Dure fout van Citibank: klant mag 500 miljoen dollar houden na verkeerde overboeking

Een team van Citibank heeft per ongeluk bijna 900 miljoen dollar overgemaakt aan de verkeerde klant. Dit was een dure fout, want de rechtbank in New York heeft bepaald dat de klant een deel van het geld mag houden. In totaal gaat het om 500 miljoen dollar.

Het team bij Citibank maakte daarnaast nog een fout. Het bedrag van 900 miljoen dollar klopte in beginsel al niet. Het is het honderdvoudige van het bedrag dat eigenlijk overgemaakt moest worden.

Pas een jaar later ontdekt

De bank fungeerde als tussenpersoon voor cosmeticabedrijf Revlon en moest in die hoedanigheid 8 miljoen dollar aan rentebetalingen overmaken aan de geldschieters van Revlon. Maar in plaats daarvan heeft Citibank per ongeluk bijna 100 keer dat bedrag overgemaakt, waaronder 175 miljoen dollar naar een hedgefonds. In totaal stuurde Citi per ongeluk 900 miljoen dollar naar de geldschieters van Revlon.

Citibank ontdekte de fout pas een jaar later en begon een serie rechtszaken maar haalde daarmee bakzeil. Normaal gesproken volgen er straffen voor degene die geld dat ten onrechte is ontvangen uitgeeft. Want fouten bij overboekingen gebeuren geregeld. Maar de wetgeving van de staat New York kent uitzonderingen, in dit geval de 'discharge-for-value-defense'.

LEES OOK: ‘Het kabinet is compleet overvallen, maar er is een groot draagvlak voor de avondklok’